Войти Зарегистрироваться
Авторизация на сайте

Ваш логин:

Ваш пароль:

Забыли пароль?

Реклама
Архив новостей
Реклама
Реклама

Следует иметь в виду, что в лекции решить

  • Автор: Admin
  • 12-12-2014, 13:08
Этот Закон жесток и, безусловно, подпортит репутацию даже весьма солидных банков России, но это, на мой взгляд, временное явление. Смысл столь существенных изменений относительно прост: это еще один вариант снижения финансовых рисков и упорядочения системы контроля над финансовыми потоками, в которых банки выступают, как прямые посредники (по большей части). Все это прямо пропорционально влияет на степень ответственности финансовых институтов (подразумевается банков), а именно увеличивает ее в разы. Действительно, меры, применяемые к банкам-нарушителям соблюдения дисциплины по финансовому мониторингу простые, наиболее популярная из которых - отзыв лицензии. Если говорить о субъектах финансового мониторинга, то к ним относятся: ломбарды, а также организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации игорного бизнеса, в том числе тотализаторы и букмекерские конторы; управляющие компании инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов; кроме того организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности. Все перечисленные выше организации несут ответственность за подготовку и проведение процесса финансового мониторинга. Отмывание средств на сегодняшний день стало не только постоянным явлением, но и методы стали все более и более изощренными и тонкими. Существует немало сложных и простых схем по легализации незаконных доходов через Банк. Это также подтверждает и банковская статистика. Интересен тот факт, что сегодня даже литература по этому поводу есть. Это напоминает появившуюся в свое время целую серию книг о том, как законно избежать налогов. Рассмотрим суть финансового мониторинга для организаций, вовлеченных в этот процесс (см. выше - субъекты финансового мониторинга). Контролирующей структурой является "Росфинмониторинг" (= Федеральная Служба по Финансовому мониторингу РФ). Один из базовых принципов, на которых строится система противодействия отмыванию преступных доходов, требует от банка знания своего клиента.
« Назад

Комментарии к новости

  • Следует иметь в виду, что в лекции решить