Войти Зарегистрироваться
Авторизация на сайте

Ваш логин:

Ваш пароль:

Забыли пароль?

Реклама
Архив новостей
Реклама
Реклама

Функциональные планы НОТ включают мероприятия

  • Автор: Admin
  • 22-07-2014, 02:18
Закон № 115-ФЗ (в ред. Федерального закона от 08.11.2011 № 308-ФЗ) возлагает на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том числе кредитные организации) следующие обязанности, связанные с предоставлением информации в уполномоченный орган: во-первых, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами, в объеме, предусмотренном п.п. 4 пункта 1 ст. 7 Закон № 115-ФЗ; во-вторых, направлять в уполномоченный орган сведения: - по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации программ внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций (пункт 3 ст. 7 Закона 115-ФЗ), - по операциям, осуществляемым при отсутствии в поступившем расчетном документе информации, указанной в пункте 1 статьи 7.2. Закона № 115-ФЗ, если у работников кредитной организации, в которой открыт банковский счет получателя денежных средств, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - не позднее рабочего дня, следующего за днем признания данной операции подозрительной (пункт 6 ст. 7.2. Закона № 115-ФЗ); в-третьих, представлять согласно п.п. 5 пункта 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ в уполномоченный орган по его письменному запросу имеющуюся у организации дополнительную информацию об операциях клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством РФ, а кредитные организации - также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом письменных запросов определяется Правительством РФ. На наш взгляд, слова « дополнительная информация » следует использовать по отношению к информации, которую организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представлять в уполномоченный орган в порядке и объеме, установленном п.п. 4 пункта 1 и п. 3 ст. 7 Закона № 115-ФЗ. Согласно п. 7 ст. 7 Закона № 115-ФЗ порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций – Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Порядок представления кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, установлен Положением Банка России от 29.
« Назад

Комментарии к новости

  • Функциональные планы НОТ включают мероприятия